Слышал, что рекомендуют сообщить во все банки за рубежом (где у вас открыты счета), что вы стали налоговым резидентом США, и предоставить свой SSN. Причем даже если у вас эти счета пустые. То есть речь не декларации в FBAR, что у вас есть зарубежные счета где больше 10 тыс долларов, а именно сообщение в зарубежные банки.
Вопросы:
- Кто-нибудь так делал?
- Где можно почитать конкретные законы, где говорится о необходимости это делать?
- Какие потенциально негативные факторы стоит ожидать от такого сообщения? Пока что я слышал только один отрицательный отзыв, после того как человек сообщил об этом в газпром банк, банк сказал что вынужден закрыть ваш счет (подробностей истории не знаю, может быть что-то другое послужило обстоятельством закрытия счёта). Наиболее положительные отзывы в этом смысле о тинькофф банке. Там говоришь прямо в чате всю инфу, заскриниваешь её на всякий пожарный и все на этом. Наверное, при таком сообщении всем банкам, вы становитесь в лице банка нерезидентом. Проблем здесь не вижу, так как “Согласно 173-ФЗ ст. 6 «О валютном регулировании» валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных ст. 11 и 14”. То есть операции рез-нерез не запрещены. Другое дело как они должны проводиться - для этого существуют другие статьи этого закона. Но это теория. На практике один юрист сказал, что многие банки перестраховываются и он бы не взялся гарантировать, что такой перевод (рез-нерез) будет выплачен в каком-либо конкретном банке, а не возвращён банку-отправителю как только выяснится статус получателя как нерезидента. Опять же, хочется услышать мнение форумчан по этому поводу.