Подскажите, есть ли кто обращался за ипотекой во временном статусе? Успешно?
У самого уже одобрена I-140, I-485 сейчас на рассмотрении. Нахожусь в Миннесоте. Ситуация такая, что лэндлорд решил не продлевать лиз (продавать хочет). Лиз заканчивается через 3 месяца, процесс смены статуса вряд ли к тому времени завершится.
Платить за свое безусловно получается выгоднее чем еще на 1 год куда то временно переезжать. Да и вариантов аренды не сказать что много за разумные деньги.
PS Если такие темы уже были, буду благодарен за ссылки.
Проблема будет в SSN карте, если там стоит надпись VALID FOR WORK ONLY WITH DHS AUTHORIZATION то с большой вероятностью банк потребует гринкарту. А так по идее требования иметь обязательно кринкарту нет.
Сходите в банк и попросите pre-approval - и узнаете, дадут или нет, и на какую сумму можно рассчитывать. Имейте в виду, что помимо первоначального взноса около 10К уйдут на сам процесс оформления моргича.
А можно вообще closing costs на продавца повесить (если согласится). Продавец оплачивает closing costs и эта сумма добавляется к стоимости дома (в кредит). И всего делов. Также, можно не платить downpayment, а оформить на него второй кредит (при желании и если нет денег на даунпаймент). И ещё можно не ходить в банк, а пойти к mortgage broker. Вариантов много.
Мы покупали так. Уточнили в какой стадии процесса находимся и что-то из подтверждающих документов приносили, что присылало USCIS. PERM к тому моменту уже был одобрен. Банку (BofA) было достаточно. H-1b/EB2
Оно конечно так, если на местности много домов продается и мало покупателей. У нас к сожалению наоборот, что-бы купить хороший дом нужно еще победить в войне офферов. Тут вообще все требования и ограничения из контракта уберешь что-бы продавец выбрал тебя. Нам удалось купить отличный дом только предложив +15% к listing price и исключив из контракта пукт об инспекции.
У нас, в greater Seattle area такие ужасы ещё совсем недавно происходили, а потом как выключили всё - два дома рядом уже полтора месяца стоят, уже и asking price почти на 10% скинули - и никак.
У нас почти так тоже - хорошие варианты только с компетитив офер. Знакомые на прошлой надеде купили дом за 370к (4б, 2000sqrf) при цене в объявлении 340к.
ТС, если у вас хорошая работа(с хорошей зп) и есть кеш на даунпеймент хотя бы 20%, то ипотеку должны дать. Им главное, чтоб легально были в стране, а так у них в залоге дом и при 20% даунпейменте риск для банка минимальный. Процент правда ожидайте выше чем для местных.
Это не у вас ли там буквально недавно ввели некий закон, по которому зарубежные (читай, китайские и арабские) инвесторы не могут покупать вообще все под инвестиции и там не жить? Если да - и уже такой результат, то надо срочно бежать к ситихол и устраивать факельные шествия, ибо задолбали.
Попытаться повесить “клозинг кост” на продавца можно. Но нафига продавцу это надо? Он и так платит и за свое оформление, и порядка 5-6% риэлтерам. Нет, если жилье совсем плохое, и продать его не могут уже давно, то технически такое возможно.
Включить “клозинг кост” в “моргадж” можно. Частично. Но некоторые вещи все равно нужно оплачивать из своего кармана.
Получение второго кредита возможно… Если дадут… Многим (очень многим) просто не дают.
Прочитал ФЕКАЛЬНЫЕ шествия… Подумал “надо же, какое точное определение”…
Покупатель делает оффер выше примерно на ту же сумму или ещё чуточку сверху добавит. Покупателю будет лучше если у него кэша на руках не так много (или просто не хочется тратить), а продавцу всё равно или чуть лучше = все довольны. В нашей эрии полно таких сделок, они совсем не означают что жилье плохое или невостребованное.