Доброго времени суток.
Произошла со мной неприятная ситуация, которую я описывал в другой ветке:
“Моя хорошая знакомая порекомендовала здесь своего хорошего знакомого как партнера для сотрудничества в бизнесе.
Так как все знакомые хорошие и “мы, русские, друг друга не обманываем” мои с ним сделки проходили в устной форме. Никакиех особо бумаг кроме инвойсов не было.
Так вот. Пару сделок прошли удачно. Отправил деньги-товар получил. А тут , видимо, он переоценил своего поставщика или еще что. Но смысл в том, что деньги я ему отправил банковским переводом в Bank of America, а от него не слуху, ни духу. Пропал. Если раньше хоть завтраками кормил по телефону, то теперь просто не дозвониться. Знакомая моя только плечами пожимает. Ей то неудобно перед мной, но по существу она ничего сделать не может.
Вот я сижу и думаю, как деньги то вернуть. Есть только квиток из банка, что я их перечислял. Больше по существу ничего нет. Ну инвойсы с прошлых сделок еще.
В банке мне посочувсьвовали, но ничего конкретно не посоветовали. На вопрос: “можно ли отозвать их обратно?” по причине хотя бы “мол перепутал” ответить не смогли. Сказали, что теоретически попробовать можно, но успех врядли будет.”
Сумма была $5000. В штате NY это все еще Small Claims Court. Кейс я открыл. На суд должик не явился. Иск был удовлетворен в мою пользу. На сегодняшний день он мне должен чуть больше $6000 с учетом процентов. Не уверен, что ответчик в курсе, но по идее должен быть, так как наша общая знакомая, которая, мужду прочим, отказала мне в освидетельствовании, наверняка его оповестила. На следующий день после суда я получил имейл от него с предложением вернуть товаром. НО так как такие же имейлы ни к чему до этого не приводили, я потребовал деньги. После этого никаких новостей от него не было.
Сейчас прошло 30 дней со дня суда и настало время погрузиться в процедуру взыскания денег. Вот у меня возник вопрос, как мне это лучше всего сделать. Проблема в том, что судил я не его лично , а его INC. Есть некоторые сомнения на счет того, есть ли у него какие средства на корпорации, и если даже есть, то как бы не спугнуть и он их не снял. Посоветуйте, какие должна быть действия у меня в данной сиитуации. Добиться какой либо информации у судебного клерка невозможно по моему опыту. Notice of Judgement гласит, что мне нужно связаться с местным маршалом или шерифом для этого. ЗАранее спасибо.
Т.е. вы даже без инвойса деньги перечисляли? Удивительно, что вы смогли в такой ситуации судебное решение в свою пользу получить…
… Notice of Judgement гласит, что мне нужно связаться с местным маршалом или шерифом для этого…
Ну да, именно это и надо делать. Вы в общем-то знаете только один актив этого самого INC - банковский счет, на который вы деньги перечисляли. Вот только его и можете попробовать потрясти. Ну или другие активы разыскать - но это все самостоятельно, шериф не будет сильно напрягаться по этому поводу.
Спасибо за ответ. Нет, на самом деле по имейлу был прислан кое какой инвойс, но подписей на нем никаких не было. Ну и вроде как смол клеймс такой очень неформальный.
Я знаю еще один счет в банке, но я не просил сабпину на него, не уверен, что он существует все еще.
Мне тоже уже пояснили, что шериф не особо то будет озадачен моими деньгами. Как искать другие активы? Адвокат знакомый рассказывает, что они наобум проверяют все крупные банки и все локальные вокруг должника. Просто звонят им, называют TAX ID(я его тоже уже знаю), а им отвечают, есть ли счет в их банке или нет. Но что-то мне кажется, что банки без сабпины никогда такую информацию по телефону не расскажут мне.
А чего не просили? Bот и проверите - существует или нет.
…Как искать другие активы? Адвокат знакомый рассказывает, что они наобум проверяют все крупные банки и все локальные вокруг должника. Просто звонят им, называют TAX ID(я его тоже уже знаю), а им отвечают, есть ли счет в их банке или нет. Но что-то мне кажется, что банки без сабпины никогда такую информацию по телефону не расскажут мне.
Общего способа нет - как сможете так и ищите. Вполне можно и так попробовать… Но начать все же стоит со счетов которые уже известны.
Позвонил шерифу, сходил в суд в help center. Немного есть новой информации. Может кому будет интересно или кто прокомментирует/посоветует.
Есть такая штука, как statement of assets и order of examination, которые обязуют judgement creditor перечислить все, что он имеет. В первом случае письменно, во втором-лично. За бездействие возможен даже арест. в хелп центре очень были скептичны по этому вопросу. Насколько я понял, это отдельная и очень длинная история. С их слов без адвоката на такое не стоит идти.
Restraining notice. Насколько я вычитал, эта бумага замораживает ЛЮБОЕ имущество должника. Но, как мне сказали в хелп центре, это распросстраняется только на банковские счета. Даже не знаю, кому тут верить. Хелп центр говорит, что ее нужно получать после того, как вычеслишь средства с помощью сабпины на каком-либо счете, чтоб заморозить его(bank levy), но про это попозже.
Information subpoena. Как мне подсказали в том же хелп центре, в один и тот же банк такую сабпину можно посылать только раз в 6 месяцев! чтобы получить информацию о счете и произвести в дальнейшем bank levy
4 Bank levy . “Замораживает счет” . Производить со слов хелп центра можно одноразово на целый год! Меня интересовал вопрос , как это происходит. Я надеялся, что эта бумага блокирует сумму долга на счете при их появлении, а не замораживает его полностью в двустороннем порядке. На самом же деле, на целый год полностью блокирует счет, что, на мой взгляд, неудобно. Если там денег нет на момент получения банком этой бумаги, то туда их перечислить никто и не сможет(например, за продажу этим бизнесом чего-либо).
Суммирая с пунктом 3 реальность, судя по всему, такова:
Шлешь сабпину. есть деньги, бежишь получать restraining notice, чтоб произвести bank levy.
И тут, на мой взгляд, все не в мою пользу. Денег может там и не быть на конкретно момент получения банком сабпины по разным причинам. Должник предусмотрительно все снял заранее или попросту именно в этот день денег не было там, так как он их потратил на бизнес расходы. А так как сабпину можно слать туда раз в пол года, то это получается стрельба картечью по воробьям. При получении банком сабпины, банк, в свою очередь, обычно уведомляет держателя аккаунта. Если тот не совсем глупый, то денег там больше не видать.
Предположим, что деньги там все-таки оказались. Тогда ты бежишь в суд для получения restraining notice и шлешь в этот банк. Тут опять куча моментов. Банк уведомил держателя и он за это время успел все снять. Или деньги за время почтового перевода просто случайно были сняты/израсходаваны на нужды бизнеса-> ты морозишь этот пустой счет на целый год. Даже если какие средства и могли туда поступить днем позже, они туда не поступят.
Еще один нюанс - клерк в суде сказал, что, так как банки локальные в апстейте, а не в NYC(где был суд), то эти сабпина и, как я подозреваю, restraining notice не имеютт юридической силы! Как тут быть?
После всего этого, когда ты столько усилий предпринял для вычисления, ты связываешься с шерфом, который теперь имеет право эти деньги взыскать. Он берет разные fee +5% от суммы. На мой взгляд, не совсем заслужено, так как практически весь процесс-это полностью твои заботы.
6.Других путей, как я понял, не так уж и много. Например, на мой вопрос, можно ли забрать эти деньги с tax refunds, я получил отрицательный ответ, хотя в интернете читал, что такое практикуется.
И наконец финал всего этого. Бизнес, насколько я понял, можно без поблем закрыть даже при наличие на него судебных долгов. Возможно, меня дезинформировали.
Вот такие вот невеселые дела.
Есть ли у кого-нибудь что сказать по этому поводу?
ЗАранее спасибо.
Забудьте про ваши деньги. Считайте, что это очень мелкая плата за вашу неосторожность и ведение бизнеса не по правилам. А ведь могло быть все и гораздо хуже. Обвинение в мошенничестве и тюрьма.
Можно поинтересоваться, почему Вы даете такой совет?
Почему же не по правилам? Суд решил, что мои инвоисы и другие бумаги достаточны, чтобы вынести приговор в мою пользу.
И чем процесс взыскания денег при случае “по правилам” отличался от моего?
По-моему, ничем.