Добрый день.
Сорри, что возможно тема уже избитая тут (или я ошибся разделом), но не нашел ответа. Я работаю в Хьюстоне по рабочей визе и одновременно делаю 3D модели которые продаю онлайн. Естественно налоги по основной работе оформляет и отправляет мой работодатель. (для понимания дальнейших ответов - нетто за год около 110к).
У меня вопросы по доп налогам:
Правильно ли я понимаю, что к моим налогам со 110 к (около 20% налога), которые уже заплачены будет прибавляться налог по моему доп заработку (около 25к доход и около 4к расход на обеспечение работы) с двухкратным налогом (около 40% - соц выплаты итд)? Т.е я хотел бы понимать действительно ли так дерут налоги с селфимплоймент?
Когда я заполнял работодателю форму по налогам, то я указал что single, хотя женат - те дал добро на большие отчисления, но при этом не ставил никаких доп сумм отчисления на налоги. Вопрос - когда я буду отсчитываться по налогам, то ко мне могут придраться, что я не отчислял их квартально по моим доп. доходам? Может ли считаться моя переплата налогов по основной работе моей попыткой заплатить налоги по доп. доходу? Должен ли я вообще это делать и как мне в этом году сделать?
Достаточно ли мне выписки с PayPal, куда я получаю деньги по доп. заработку или мне нужны еще какие то подтверждения? Договоров у меня никаких нет - я отдал онлайн магазину 3D и мне просто приходят деньги за продажу.
Есть ли возможность как то сократить налоги по доп. доходу, например открыт свою компанию? Или налоги еще вырастут? На сколько это сложный вопрос и могу ли я это сделать с рабочей визой?
Отдельный вопрос - Я работаю по рабочей визе, но хотел бы заняться оформлением грин карты. Подскажите сколько это удовольствие в деньгах (мои ощущения около 10к, но на семью или на одного мне это не понятно) и если можно порекомендуйте хорошую контору в Хьюстоне или округе с положительным опытом оформления эмигрантов.
Пс. рады будем пообщаться в районе Nasa и Clear Lake.
Почти правильно. Social Security tax (12.4% для self-employed) начисляется на первые $118 500 дохода. То есть вы не должны его платить на $16 500 вашего дополнительного заработка. Но все равно, на эту часть будет около 30% налога.
То, что вы “переплатили” поскольку записали себя как single, закроет какую-то часть того, что вам насчитают за дополнительный доход. За то, что не закроется, могут начислить небольшой штраф. В этом году, можно попросить вашего работодателя вычитать из вашей зарплаты дополнительную сумму (есть специальныф пункт в форме W-4) чтобы вы удолетворяи эти требования по суммарному доходу и уплате налогов: Topic No. 306 Penalty for Underpayment of Estimated Tax | Internal Revenue Service
А интернет магазин не ведет учет того, что вы продаете? Распечатка от них была бы лучше, поскольку там указано, что именно было продано. PayPal просто указывает, что от кого-то пришло определенное количество денег. Может это не за продажи.
Когда найдете, спросите его в первую очередь, не нарушает ли то чем вы занимаетесь в качестве дополнительного заработка, условий вашей рабочей визы. Я слышал разные мнения на это счет.
Почему я нарушаю закон. Я же не нанимаюсь на работу к кому либо. Я вечером сижу и делаю то что мне нравится и это пользуется спросом. Даже так - будучи еще в России я сделал 3D модель и отдал ее в магазин и в этом году она начала приносить мне прибыль. Т.е. можно даже сказать, что мне приносит прибыль то, что я сделал до этого. Но в любом случае я бы хотел бы продолжать этим заниматься и хотелось бы понять почему такие ограничения? Ведь по условиям визы я не могу наниматься к дрогой компании на работу, но я и не нанимался, фактически это аналогично продаже личного имущества на eBay. Вы не могли бы рассказать подробнее, что именно я таким образом нарушаю? Если есть специалисты в этом вопросе подскажите - я хочу делать все легально и при этом не хотел бы отказываться от доп. дохода.
У меня L виза, хотя это наверно не важно. А если я получаю прибыль от того, что сделал ранее? Неужели я не могу как то легально получать деньги от того, что делаю сам и тем более не получаю деньги от того что нахожусь в США. Например сдавая квартиру, я что должен при получении визы ее перестать сдавать в аренду?
Не уверен, что всё так однозначно. Если человек не получает при этом никакого преимущества от нахождения в стране (то есть, если он точно так же мог бы продавать эти программы из родного Урюпинска), то не думаю, что это может нарушать иммиграционное законодательстно. Вообще, это “серая зона”, насколько я понимаю. Та же история с супругами H1B (те, что на H4 визе). Мнения юристов расходятся на этот счёт, могут ли они заниматься такой деятельностью, или нет.
3D я сделал давно, те работу чтобы получать деньги, которые я сейчас получаю я выполнил несколько лет назад. Мой друг в России предложил и выставил это на продажу. Т.е хоть по факту это продается сейчас, но работа сделана еще до въезда в США и фактически продает ее друг со своими дополнениями, но я получаю девиденды от проделанной работы. Можно ли это считать пассивным заработком и как мне это показать в IRS, чтобы не вызвать доп вопросов? Второй вопрос - я могу как то реально повторить это - модель приносит прибыль и я хотел бы сделать еще. Неужели селфимплоймент в такой сфере и фактически работающий за пределами США нельзя никак легально выполнять? Т.е на территории США у меня нет работодателя, я не имею договоров с американскими фирмами и на углу не торгую после основной работы.
Если есть специалисты в данном вопросе я прошу подсказать или дать наводку в Хьюстоне, кто бы мог проконсультировать. Сфера специфическая - это вроде и сфера налогов и эмиграционных дел, поэтому тут должен подсказать человек знающий обе сферы. Я в раздумьях можно ли такой вопрос задать в IRS и не сделаю ли я доп проблем заранее. Налог заплатить хочется, чтобы спать спокойно и терять пятую часть потенциального годового дохода я бы не хотел. Вопрос так же граничит и с тем, что чтобы спать спокойно я должен заплатить налог или в США или в России, но там я не налоговый резидент сейчас и должен открыть ИП, чтобы этим заниматься, но удаленно это не сделаешь. Но при этом чтобы быть честным в США я российские доходы/налоги должен показать - возвращаемся к тому, могу ли я этим заниматься?
IRS никогда не против налогов. И ваши визовые заморочки ее не интересуют.
Даже нелегалы обязаны платит налоги.
Вопросами виз, статуса и т.д. занимается USCIS. Их не интересуют ваши налоги, а только сам факт незаконной работы.
Как уже сказали, это серая зона. Обратитесь к квалифицированому юристу за советом.
Кто имел хороший опыт с квалифицированным иммиграционным адвокатом в Хьюстоне - дайте пожалуйста контакты. Я бы хотел и по GC и по данному вопросу проконсультироваться.
Я вот порылся по интернету и у меня сложилось мнение, что сделанная мной ранее модель это интеллектуальная собственность (т.е часть программы или часть программного кода для ЭВМ - это так звучит в законах) на которую распространяются авторские права. Т.е. получение мной дохода от разрешения кому бы то ни было использовать плод моей интеллектуальной собственности в ограниченный или неограниченный период времени является моим авторским гонораром. Т.е. я мог когда угодно создать определенную интеллектуальную собственность и всю жизнь получать вознаграждения за ее легальное использование 3-й стороной. В этом случае я не работаю и являюсь так же пассивным, как если бы эта была бы прибыль от акций. Пока я так и не нашел адвоката, который мне может вразумительно ответить - слишком нестандартная ситуация, однако например по законодательству РФ это именно авторский гонорар, который может не подразумевать какой либо деятельности в период, когда это приносит прибыль. Уважаемые участники форума я все же прошу вашей помощи в нахождении адвоката, который может вразумительно подсказать как не испортить взаимоотношений с миграционной службой и при этом правильно заплатить налоги. Я чувствую, что база правильная и я ничего не нарушаю, но это надо как то правильно показать. Заранее благодарен.
Спасибо. Не могли бы вы более конкретно разъяснить на моем примере суммы. Т.е. из 118,5к я ничего не плачу на 110к того,что уже оплачено моим работодателем, на оставшиеся 8,5к я плачу налог 12,4%(что то частично покроется переплатой), а на остальные 16,5к я плачу налог как selfimploiment в чистом виде (~30%)? Я правильно понимаю? А о каком размере штрафа идет речь? Я знаю о возможности заранее платить, но не подозревал, что платить нужно за каждый период, а не в конце года. Мне не понятно -налог 12,4% распространяется на все виды заработка или только selfimploiment, так как в этом случае у меня только 25к такого вида заработка (хотя как я сказал выше мне это кажется дивидендами)?
К сожалению магазин ведет учет продажи большой сборки, в которой моя только небольшая часть и просто так выделить ее в отчетах он не хочет.
На $110k начисляется 6.2% social security, 1.45% Medicare и подоходный налог (income tax) в соответствии с вашим семейным положением и положенными вычетами. Еще ваш работодатель платит 6.2% social security, 1.45% Medicare.
На $8.5k начисляется 12.4% social security и 2.9% Medicare (это вместе называется self-employment tax) и подоходный налог в соответствии с вашим семейным положением и положенными вычетами.
На все, что больше $118.5k, начисляется только 2.9% Medicare, но не social security и подоходный налог в соответствии с вашим семейным положением и положенными вычетами.
Еще, с определенного уровня дохода начинают начислять дополнильные 0.9% Medicare.
Это предпологает, что ваш дополнительный доход характеризуется как self-employment. Если роялти, то self-employment tax платить не надо. Вам прислали 1099-misc? Если да, то в какое окно записали то, что вы заработали?
Я конечно извиняюсь за необразованность, но кто мне должен прислать. Я должен требовать эту форму от того, кто использует мою модель? А если он не в США, то как его заставить ее заполнить? Неужели доход от предоставления права пользования моей собственностью никак больше не представить кроме как селф?
Если не в США и нет представительства, то никак. 1099-misc это американская форма. Но может быть какой-нибудь эквивалент. Они же как-то знают сколько вам надо платить за каждую продажу. Значит могут посчитать сколько и почему заплатили вам за год.
Может быть можно как роялти. Чтобы в этом убедиться надо посмотреть на договор между вами и тем кто платит. И посмотреть как он расчитывает суммы, которые вам выплачивает.
Но налогов вы заплатите примерно столь-ко же. В случае self-employment, вы платите “лишние” 12.5% social security tax на $8.5k. Зато можете списать $4000 расходов, которые вы упомянали выше. А на роялти какие могут быть расходы, если просто сидишь и ждешь, пока тебе перечислят деньги? Но роялти может быть лучше с точки зрения соблюдения услови визы на нахождение в США.
Спасибо за разъяснения. Еще вопрос, у меня подозрение, что регистрация у данной фирмы, по крайней мере у одной возможно в США. В этом случае они обязаны мне это предоставить 1099 и если не предоставили могу ли я это базоговорочно это потребовать от них?
Вы можете попросить у них эту форму, и если они откажутся вам ее посылать, попробовать на них пожаловаться. Но штраф за неподачу 1099 всего $250. Зато те на кого вы пожалуетсь могут обидиться и перестать с вами работать.
Главное, что от формы 1099 вам не будет никакой пользы. А если они запишут ваши выплаты как nonemployee compensation, может быть вред. Лучше самому собрать документы, которые подтверждают, что вы получаете роялти и так это и записать в вашу налоговую декларацию.
И лучше, перед тем как заполнять что-либо по налогам, посоветоваться с иммиграционным адвокатом.