Привет,
Вопрос, полагаю, отдает идиотизмом, но что есть, то есть. В год приезда не до конца разобрался со страховками, и помимо основного плана (HSA, Group Health Insurance Program) отдал порядка $250 на LPFSA (https://healthequity.com/learn/flexible-spending-account).
Как не влететь на нецелевое использование средств и штраф от IRS?
В страховую звонил раз уже - там ни бе, ни ме. Говорят, мы не знаем, спрашивайте у вашего “оператора денег”. “Оператору”, признаться, не звонил.
Сам разобрался только с тем, что LPFSA покрывает dental/vision - однако, непонятно, как считается deductible/out-of-pocket и в какой момент можно забирать деньги с LPFSA - после достижения deductible?
У меня обычный ФСА. Они мне выпустили карточку. Когда я иду на приём к врачу/дантисту я плачу этой карточкой. Не надо ждать достижения дедактибла
1 лайк
Сам спросил, сам ответил:
https://www.payflex.com/forms/HsaLpfsaBrochure.pdf
Полагаю, у healthequity так же, т.к. регулируется это сверху.
Ну и вдогонку немного самоликбеза:
платить за что-то кроме Vision/Dental с помощью LPFSA нельзя, но
с помощью HSA можно платить за всё.
Остаётся открытым (и, возможно, риторическим) вопрос: зачем нужен LPFSA лично мне, если есть HSA? Разве что для максимизации вывода средств на медицинские нужды (по HSA лимит, на 2018 на семью до 55 лет это 6900, есть ли лимит по LPFSA и какие туда идут деньги - до или после налогов, - я не в курсе).