Только что получил смс от банка, выдавшего одну из моих кредиток, что по ней есть подозрительные транзакции. Посмотрел в онлайн-банкинге, действительно, несколько транзакций из онлайн-магазинов одежды и косметики по 300+ долларов каждый, что-то по сотовым телефонам на 800 долларов, и еще Папа Джонс и Домино Пицца на 20-30 долларов. С банком я, конечно, сразу разобрался - транзакции отменили, карточку заблокировали. Но просто для интереса… Насколько мне известно, онлайн-заказы на дорогие товары идут через “дропов”, и вычислить конечного мошенника сложно. А вот пицца - уже интересно и потенциально быстро. В онлайн-банкинге даже показали номер заведения, которое оказалось в пригороде Бостона. Я даже для интереса позвонил в то заведение. Они сказали, что по номеру карты не могут искать транзакцию и адрес. Ну да фиг с ними, но мне интересно, вот есть конкретный заказ и адрес, куда должны доставить пиццу в течение нескольких минут. Это может быть реальный адрес кардеров, или просто проверочная транзакция на валидность карты? Ведь проверить - дело считанных минут для полиции.
Никто этим не парится. Всем пох.
У меня случай был с Raiffeisen в РФ (вроде в 2012). Я находился в Италии и было около 11 часов вечера, ко мне пришло оповещение о странной транзакции с заправки на Украине. Так как я путешествовал на машине, то пока я смотрел, что это за транзакция, прошла ещё одна. Видимо у мошенников был расчет на то, что ночью человек не заметит/проспит оповещения в час ночи.
Я сразу позвонил в банк и заблокировал карту. Во время звонка прошла ещё одна транзакция. В ответ на возможность поймать преступников (у Райфа есть там дочка и соотвественно служба безопасности и можно было реально поймать преступников) был послан с формулировкой, когда деньги спишутся, то нужно будет подавать заявление на расследование в офисе.
После этого попытались провести ещё 2 транзакции: на ту же сумму и в 2 раза меньше.
В итоге ушло около 20 тыр. за 3 транзакции, а на карте, в тот момент, было около 100 тыр.
Райф деньги возвращать не спешил. Возврат, насколько я помню, занял более месяца и ускорился только после того, как был эскалирован, через корпоративного менеджера.
Подай заявку на репорт в полицию. Они будут расследовать. Если ты не подашь, то преступления нет и расследовать нечего.