Сообщение своего SSN во все банки за рубежом

Финансирование, Страхование и Недвижимость в США.
1

Слышал, что рекомендуют сообщить во все банки за рубежом (где у вас открыты счета), что вы стали налоговым резидентом США, и предоставить свой SSN. Причем даже если у вас эти счета пустые. То есть речь не декларации в FBAR, что у вас есть зарубежные счета где больше 10 тыс долларов, а именно сообщение в зарубежные банки.

Вопросы:

  1. Кто-нибудь так делал?
  2. Где можно почитать конкретные законы, где говорится о необходимости это делать?
  3. Какие потенциально негативные факторы стоит ожидать от такого сообщения? Пока что я слышал только один отрицательный отзыв, после того как человек сообщил об этом в газпром банк, банк сказал что вынужден закрыть ваш счет (подробностей истории не знаю, может быть что-то другое послужило обстоятельством закрытия счёта). Наиболее положительные отзывы в этом смысле о тинькофф банке. Там говоришь прямо в чате всю инфу, заскриниваешь её на всякий пожарный и все на этом. Наверное, при таком сообщении всем банкам, вы становитесь в лице банка нерезидентом. Проблем здесь не вижу, так как “Согласно 173-ФЗ ст. 6 «О валютном регулировании» валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных ст. 11 и 14”. То есть операции рез-нерез не запрещены. Другое дело как они должны проводиться - для этого существуют другие статьи этого закона. Но это теория. На практике один юрист сказал, что многие банки перестраховываются и он бы не взялся гарантировать, что такой перевод (рез-нерез) будет выплачен в каком-либо конкретном банке, а не возвращён банку-отправителю как только выяснится статус получателя как нерезидента. Опять же, хочется услышать мнение форумчан по этому поводу.
2

Мне кажется, что “конкретные законы” нужно спрашивать у тех, кто сказал вам эту вещь. В смыслу у той самой “одной бабки”.

3

Про закрытие счетов - вполне может быть. Загуглите, историй о том, что некоторые иностранные банки не хотят связываться с американскими гражданами и вообще persons - не мало. И да, историй о закрытии счетов - тоже. Всё из-за вездесущей FATCA.

По поводу валютного резиденства РФ - по новому законодательству все граждане РФ являются валютными резидентами по умолчанию. То есть, наличие статуса постоянного резидента США никак не отменяет вашего валютного резиденства РФ. Другое дело, что если вы большую часть года проводите за пределами РФ, то к вам применяются ряд исключений (например, не нужно рапортовать иностранные счета)

4

нет такой рекомендации не путайте. есть требование FATCA чтобы банк сам узнал не резидент ли США его клиент. Так это забота банка спросить.

обычно спрашивают при открытии счета и регулярном обновлении данных.

Если банк не спросил ничего уведомлять не должны. Если спросил то это уже на Вашей совести но да, после ответа “я резидент США” к Вам теоретически может быть повышенное внимание и другие нюансы. каждый банк и страна определяют по своему.

p.s. никто нерезидентом Вас после этого не будет считать в другой стране, у каждой страны свои правила резидентства. этот вопрос вообще задается по требованию США чтобы Вы от США деньги не прятали.