Страница 1 из 2 1 2 Последняя
Показано с 1 по 10 из 18
Like Tree2Likes

Тема: Нужны ли бумаги о происхождении денег при вложении кучи кэша в банк в США?

  1. #1
    Новичок
    Регистрация
    24.07.2016
    Сообщений
    33
    Спасибо
    22

    Нужны ли бумаги о происхождении денег при вложении кучи кэша в банк в США?

    Добрый день!

    Посмотрел темы по вывозу кэша из РФ - и везти деньги на себе через аэропорт, или переводить на счет, по-моему, неудобно и невыгодно. Нашлась интересная тема в Райффайзене: там при премиальном пакете обслуживания (вклад от 2млн.р.+) идет привязка к счету до 10 дебетовых карт и беспроцентное снятие в любой стране мира до $10K с каждой карточки в день. Т.е., грубо говоря, за несколько дней можно снять несколько сотен тысяч у.е. и потом человек в РФ по доверенности просто закрывает твой счет.

    И тут возникает вопрос с американскими банками: открываешь счет в условном Bank of America, и через несколько дней - хлобысь - приносишь им чемодан кэша Я так понимаю, вопросы у IRS, или как минимум у СБ банка сразу возникнут.



    Нужно ли с целью ответа на такие вопросы сразу в РФ делать перевод договора о продаже квартиры, каких-нть расписок - или просто аргумента "родители подарили к отъезду" будет достаточно для обоснования наличия денег?


  2. Бронирование Отелей в США
    Circuit advertisement
    Регистрация
    Always
    Сообщений
    Many




     

  3. #2
    TAK
    TAK вне форума
    Гражданин
    Регистрация
    21.07.2011
    Адрес
    LA, CA
    Сообщений
    5,226
    Спасибо
    1,155
    Сказали 1,296 раз в 922 постах

    Re: Нужны ли бумаги о происхождении денег при вложении кучи кэша в банк в США?

    Документы о продаже квартиры и перевод не помешают.
    -Вы кто? -Я? добрая фея...-А почему с топором?!-аx...как мало вы знаете о добрыx феяx..

  4. Эти пользователи сказали Спасибо TAK за этот пост:

    PavelSh (03.09.2016)

  5. #3
    Гражданин Аватар для Джан
    Регистрация
    11.10.2011
    Адрес
    Scottsdale, Arizona
    Возраст
    39
    Сообщений
    1,861
    Записей в дневнике
    6
    Спасибо
    103
    Сказали 688 раз в 394 постах

    Re: Нужны ли бумаги о происхождении денег при вложении кучи кэша в банк в США?

    Цитата Сообщение от PavelSh Посмотреть сообщение
    Посмотрел темы по вывозу кэша из РФ - и везти деньги на себе через аэропорт, или переводить на счет, по-моему, неудобно и невыгодно. Нашлась интересная тема в Райффайзене: там при премиальном пакете обслуживания (вклад от 2млн.р.+) идет привязка к счету до 10 дебетовых карт и беспроцентное снятие в любой стране мира до $10K с каждой карточки в день. Т.е., грубо говоря, за несколько дней можно снять несколько сотен тысяч у.е. и потом человек в РФ по доверенности просто закрывает твой счет.
    Почему бы не отправить эти несколько сотен тысяч у.е. одним переводом сразу на счет и не заниматься мастурбацией с 10 дебетовыми карточками? Чтоб пару сотен баксов комиссии сэкономить?

    Цитата Сообщение от PavelSh Посмотреть сообщение
    И тут возникает вопрос с американскими банками: открываешь счет в условном Bank of America, и через несколько дней - хлобысь - приносишь им чемодан кэша
    Зачем вам чемодан двадцаток из банкоматов? Тем более они вам, скорее всего, будут выдавать максимум по $600 за раз. $10k - это 17 снятий, $100k - 170. Если уж решили доить свою карту, то просто подходите к кассиру, даете ему карту и просите перевести с нее $10k на свой чекинг-счет.

    Цитата Сообщение от PavelSh Посмотреть сообщение
    Я так понимаю, вопросы у IRS, или как минимум у СБ банка сразу возникнут.
    Если реально принесете чемодан кэша - в банке у всех глаза на лоб полезут. И не факт, что его вообще примут. А вот переводом на несколько сотен тысяч никого не удивишь и никто никаких вопросов задавать не будет.

    Цитата Сообщение от PavelSh Посмотреть сообщение
    обоснования наличия денег?
    Всем пофиг.
    Private249 likes this.
    Take me out to the black, tell them I ain't comin' back
    Burn the land and boil the sea, you can't take the sky from me.

  6. Эти пользователи сказали Спасибо Джан за этот пост:

    PavelSh (03.09.2016)

  7. #4
    Гражданин
    Регистрация
    23.09.2014
    Адрес
    The Gunshine State
    Сообщений
    562
    Спасибо
    1
    Сказали 152 раз в 114 постах

    Re: Нужны ли бумаги о происхождении денег при вложении кучи кэша в банк в США?

    Цитата Сообщение от Джан Посмотреть сообщение
    Если реально принесете чемодан кэша - в банке у всех глаза на лоб полезут. И не факт, что его вообще примут. А вот переводом на несколько сотен тысяч никого не удивишь и никто никаких вопросов задавать не будет.
    ну, если честно, то основные банки (Chase, WF, BoA) принимают со свистом, аж глазки горят (особо не вылезая) )
    и представить ситуацию, чтобы не приняли, очень и очень трудно.

    и да - всем пофиг. это совершенно верно)
    SUPPORT LAW ENFORCEMENT

  8. Эти пользователи сказали Спасибо M.A. за этот пост:

    PavelSh (03.09.2016)

  9. #5
    Гражданин
    Регистрация
    15.04.2011
    Адрес
    Naharia, Israel
    Возраст
    44
    Сообщений
    9,634
    Спасибо
    5,736
    Сказали 7,216 раз в 2,424 постах

    Re: Нужны ли бумаги о происхождении денег при вложении кучи кэша в банк в США?

    Я думаю что все-же такие случаи фиксируются.

    Банк деньги конечно примет, никто вопросы задавать не будет - но скорей всего информацию об большой сумме
    наличных где-то сохранят. И это не только связано с налогами, а еще и с отмывкой денег и т.д.

    Кроме того - если оплата за машину в дилершипе идет налом - они тоже сообщают в налоговую, начиная с определеной
    суммы.

    Если покупаете дом и берете кредит - то о происхождении своих денег тоже надо будет отчитываться.

  10. #6
    Гражданин Аватар для tranquil
    Регистрация
    16.09.2012
    Адрес
    Long Islander
    Сообщений
    6,133
    Спасибо
    335
    Сказали 1,550 раз в 1,068 постах

    Re: Нужны ли бумаги о происхождении денег при вложении кучи кэша в банк в США?

    почитайте вот тут: https://en.wikipedia.org/wiki/Curren...saction_report

    Да, могут возникнут вопросы по происхождению денег. Лучше иметь документы подтверждающие происхождение этих денег. И нет, всем не пофиг, совсем не пофиг.
    TAK likes this.
    UNCOMMON VALOR WAS A COMMON VIRTUE

  11. #7
    Резидент
    Регистрация
    27.04.2013
    Адрес
    Denver, CO
    Сообщений
    159
    Спасибо
    163
    Сказали 85 раз в 34 постах

    Re: Нужны ли бумаги о происхождении денег при вложении кучи кэша в банк в США?

    Был такой опыт. Банк принял кэш на депозит, но через пару дней был звонок из банка о том что IRS интересуется происхождением. Отправил им информацию о работодателе в России и размер месячной зарплаты. Это было в First bank в 2015, сумма была 5 значная.
    DV2013; DV2014; DV2015 EU40*** -> 02.09.2015 МОМ -> 04.09.15 Интервью -> 11.09.15 Визы

  12. #8
    Гражданин Аватар для Джан
    Регистрация
    11.10.2011
    Адрес
    Scottsdale, Arizona
    Возраст
    39
    Сообщений
    1,861
    Записей в дневнике
    6
    Спасибо
    103
    Сказали 688 раз в 394 постах

    Re: Нужны ли бумаги о происхождении денег при вложении кучи кэша в банк в США?

    Цитата Сообщение от tranquil Посмотреть сообщение
    И нет, всем не пофиг, совсем не пофиг.
    Про "пофиг" - это в контексте перевода на счет, а не чемодана кэша. Кэшем в таких количествах пользуются, подозреваю, только наркоторговцы и русские.
    Take me out to the black, tell them I ain't comin' back
    Burn the land and boil the sea, you can't take the sky from me.

  13. #9
    Гражданин Аватар для Partner
    Регистрация
    15.01.2007
    Адрес
    California
    Сообщений
    17,487
    Спасибо
    468
    Сказали 7,603 раз в 4,367 постах

    Re: Нужны ли бумаги о происхождении денег при вложении кучи кэша в банк в США?

    Цитата Сообщение от Джан Посмотреть сообщение
    Если реально принесете чемодан кэша - в банке у всех глаза на лоб полезут. И не факт, что его вообще примут.
    Любую сумму примут с удовольствием без вопросов и глаз на лоб.
    Если больше 10К - отрепортируют в IRS и FinCEN

    Любые вопросы по происхождению денег будете обсуждать с этими конторами. Если вопросы возникнут.

  14. #10
    Гражданин Аватар для Джан
    Регистрация
    11.10.2011
    Адрес
    Scottsdale, Arizona
    Возраст
    39
    Сообщений
    1,861
    Записей в дневнике
    6
    Спасибо
    103
    Сказали 688 раз в 394 постах

    Re: Нужны ли бумаги о происхождении денег при вложении кучи кэша в банк в США?

    Booking.com
    Just out of curiosity, у кого-нибудь из уважаемых собеседников есть реальный опыт заноса шестизначных сумм наличными в банк и дальнейших объяснений с IRS?
    Take me out to the black, tell them I ain't comin' back
    Burn the land and boil the sea, you can't take the sky from me.

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Visitors found this page by searching for:

Nobody landed on this page from a search engine, yet!

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  

Форум "Говорим про Америку"
Форум "Говорим про Америку" Facebook