Посмотрел темы по вывозу кэша из РФ - и везти деньги на себе через аэропорт, или переводить на счет, по-моему, неудобно и невыгодно. Нашлась интересная тема в Райффайзене: там при премиальном пакете обслуживания (вклад от 2млн.р.+) идет привязка к счету до 10 дебетовых карт и беспроцентное снятие в любой стране мира до $10K с каждой карточки в день. Т.е., грубо говоря, за несколько дней можно снять несколько сотен тысяч у.е. и потом человек в РФ по доверенности просто закрывает твой счет.
И тут возникает вопрос с американскими банками: открываешь счет в условном Bank of America, и через несколько дней - хлобысь - приносишь им чемодан кэша Я так понимаю, вопросы у IRS, или как минимум у СБ банка сразу возникнут.
Нужно ли с целью ответа на такие вопросы сразу в РФ делать перевод договора о продаже квартиры, каких-нть расписок - или просто аргумента “родители подарили к отъезду” будет достаточно для обоснования наличия денег?
Почему бы не отправить эти несколько сотен тысяч у.е. одним переводом сразу на счет и не заниматься мастурбацией с 10 дебетовыми карточками? Чтоб пару сотен баксов комиссии сэкономить?
Зачем вам чемодан двадцаток из банкоматов? Тем более они вам, скорее всего, будут выдавать максимум по $600 за раз. $10k - это 17 снятий, $100k - 170. Если уж решили доить свою карту, то просто подходите к кассиру, даете ему карту и просите перевести с нее $10k на свой чекинг-счет.
Если реально принесете чемодан кэша - в банке у всех глаза на лоб полезут. И не факт, что его вообще примут. А вот переводом на несколько сотен тысяч никого не удивишь и никто никаких вопросов задавать не будет.
ну, если честно, то основные банки (Chase, WF, BoA) принимают со свистом, аж глазки горят (особо не вылезая) )
и представить ситуацию, чтобы не приняли, очень и очень трудно.
Банк деньги конечно примет, никто вопросы задавать не будет - но скорей всего информацию об большой сумме
наличных где-то сохранят. И это не только связано с налогами, а еще и с отмывкой денег и т.д.
Кроме того - если оплата за машину в дилершипе идет налом - они тоже сообщают в налоговую, начиная с определеной
суммы.
Если покупаете дом и берете кредит - то о происхождении своих денег тоже надо будет отчитываться.
Да, могут возникнут вопросы по происхождению денег. Лучше иметь документы подтверждающие происхождение этих денег. И нет, всем не пофиг, совсем не пофиг.
Был такой опыт. Банк принял кэш на депозит, но через пару дней был звонок из банка о том что IRS интересуется происхождением. Отправил им информацию о работодателе в России и размер месячной зарплаты. Это было в First bank в 2015, сумма была 5 значная.
Just out of curiosity, у кого-нибудь из уважаемых собеседников есть реальный опыт заноса шестизначных сумм наличными в банк и дальнейших объяснений с IRS?
у меня только четырехзначной суммы по приезду в сща. естессьно, без объяснений. но вот знакомый тоже четырехзначную сумму (несколько тыщ) наличкой на счет положил перед покупкой дома и к нему было оооочень много вопросов…
ремарка для зачем-то сделавших ремарки про “пофиг”: ответ человеку касался именно его вопроса по теме “Нужны ли бумаги о происхождении денег при вложении кучи кэша в банк в США?”.
и ещё раз ответ:
в банке (и его “СБ”, если таковая вообще здесь существует, не в курсе) всем абсолютно пофиг. они спокойно примут этот чемодан (пусть условная шестизначная сумма) без каких-либо проблем и никакие доп.бумаги, переводы или что-то ещё не потребуются.
если кто-то из высказавшихся не теоретик в этом вопросе, а практик - приведите конкретную ситуацию, в каком банке и что вдруг потребовали. попытаемся разобраться в этом феномене.
что касается IRS и FinCen: естественно, в банке сделают все отметки в системе при сумме свыше $10k. а дальше… к кому-то возникают вопросы за эти 10k, к какому-то не возникает за 300k - всё зависит. и это отдельный разговор.
и безналичные переводы точно так же репортуются, с такими же возможные вопросами от вышеупомянутых служб. и это только они решают, задавать эти вопросы или нет - имеют право.
кстати, снятие наличных свыше $10k тоже репортуется. и тоже могут возникнуть вопросы впоследствии.
опыт заноса в разные банки есть. опыта дальнейших объяснений - нет.
Я перед покупкой дома сделал то же самое. Вопросов не было ни одного, но эту сумму для дома не засчитали. А если бы после депозита этих наличных прошло более 2 месяцев, то и вопросов бы не было, и сумму засчитали бы.
Подозреваю, после такого фокуса с вами сразу же захотят познакомиться джентельмены из ФБР. Я бы подготовил не только документы о происхождении этих денег, но разумное обьяснение на что вы собрались их тратить.
Находясь в туристическом статусе открывал счет в БоА. Приняли $19000 кэшем без вопросов. Хотя там те еще перцы. Через месяц сами предложили кредитку обычную, не секьюред. Я тогда по-прежнему был в туристическом статусе. Как они это провернули без SSN, тоже забавно. Узнал потом, так бы не согласился. Они вместо него вбивали в систему цифры из загранпаспорта. Сколько влезало. На данный момент с кредит скором проблем нет, IRS не интересовалась, налоги платил тоже без проблем, с кэшевой зарплаты в том числе. Может повезло, может это в порядке вещей, не знаю.
Я так понимаю, вопросы у IRS, или как минимум у СБ банка сразу возникнут.