Страница 1 из 5 1 2 3 4 5 Последняя
Показано с 1 по 10 из 46
Like Tree6Likes

Тема: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

  1. #1
    Новичок
    Регистрация
    05.05.2013
    Сообщений
    30
    Спасибо
    21
    Сказали 12 раз в 2 постах

    Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Хотелось бы рассказать об этом больше, но я не обладаю практически никакой информацией, кроме того, что сама столкнулась с данным видом мошенничества. На имя мужа на наш прошлый адрес пришло письмо от банка Capital One, с которым мы никогда никаких отношений не имели. Сердобольные лендлорды нас нашли и письмо передали. Речь в нем идет о том, открыта кредитная карта на имя мужа, и они просят подтвердить, действительно ли он это сделал. Мы позвонили по номеру, указанному в письме, предварительно удостоверившись, что это действительно номер того банка - более того, отдела, занимающегося Fraud Protection. В общем, муж сказал, что никакой кредитной карты у них не открывал. Оказалось, что карта была открыта на $3000 и они уже сняты. Аккаунт заморозили, и нам в скором времени придет на новый адрес форма от банка, которую надо заполнить, и они смогут начать расследование.



    Кто-нибудь с таким сталкивался? Что мы еще можем сделать в этой ситуации? Нам посоветовали обратиться в полицию, но мы этого не будем делать, пока не получим ту самую форму от банка и не соберем побольше информации. И как вообще возможно открыть кредитную карту, не имея на руках оригиналов документов? Мы пока открывали лишь debit card в Bank of America, и все наши документы при этом тщательно проверялись.


  2. Бронирование Отелей в США
    Circuit advertisement
    Регистрация
    Always
    Сообщений
    Many




     

  3. #2
    Гражданин Аватар для tranquil
    Регистрация
    16.09.2012
    Адрес
    Long Islander
    Сообщений
    6,707
    Спасибо
    345
    Сказали 1,609 раз в 1,119 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Так а какая у вас проблема? У вас есть счет в СapOne - нет. Ваши счета не пострадали? Да, эта ситуация вполне обычная...identity theft очень распространенное преступление. Если ваши деньши не пострадали, все решити через банк. Значит, ваш CCН где-то засветился, да - непритяно, но все будет ок. Не волнуйтесь и делайте все то, что говорит банк.
    Kate Poe and Thisismycop like this.
    UNCOMMON VALOR WAS A COMMON VIRTUE

  4. Эти пользователи сказали Спасибо tranquil за этот пост:

    Kate Poe (20.10.2014)

  5. #3
    Новичок
    Регистрация
    05.05.2013
    Сообщений
    30
    Спасибо
    21
    Сказали 12 раз в 2 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Спасибо за оптимистичный ответ. Хочется не допустить повторения этого в будущем. И не по себе от мысли, что, по идее, мошенники могут использовать данные мужа и в других банках. Ну и, конечно, накладывает ли все это тень на будущую кредитную историю?

  6. #4
    Гражданин Аватар для tranquil
    Регистрация
    16.09.2012
    Адрес
    Long Islander
    Сообщений
    6,707
    Спасибо
    345
    Сказали 1,609 раз в 1,119 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Не волнуйтесь, если это сразу обнаружается, ведется расследование и все в итоге окей. На кредитную историю имеет сиеминутное влияний....когда расследование будет закончено - все должно быть хорошо, но следите за этим. Некоторые банки предлагают identity theft protection сервис за несколько долл в месяц, когда вы получаете уведомление немедленно, после запроса на кредит по вашим данным. Стоит подписаться. Чем быстрее это вскроется - тем меньше урон для вас. Деньги, в любом случае, потерять не должны. История может на несколько месяцев подхромать, но это жизнь. Будьте осторожны и бдительны.
    UNCOMMON VALOR WAS A COMMON VIRTUE

  7. Эти пользователи сказали Спасибо tranquil за этот пост:

    Kate Poe (20.10.2014)

  8. #5
    Новичок
    Регистрация
    05.05.2013
    Сообщений
    30
    Спасибо
    21
    Сказали 12 раз в 2 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    еще раз спасибо за ваш отзыв. в другом месте мне ответили, что нужно волноваться и обратиться в полицию

  9. #6
    Гражданин
    Регистрация
    13.06.2006
    Возраст
    41
    Сообщений
    1,530
    Спасибо
    309
    Сказали 735 раз в 495 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    волноваться стоит, все-таки.
    если засвечен ссн, то мошенники могут набрать много чего на имя вашего мужа - а потом придется расплачиваться за все это. даже, если не расплачиваться - крови это попьет ооочень много, пока разберутся, что это был fraud.

    хорошо, что заподозрили в capital one нечистое. а есть такие компании, которые и не будут заморачиваться - дадут кредитку без верификации.

    я бы на вашем месте купил защиту - есть такие сервис, которые защищают личность человека от вот таких вот fraud - посмотрите lifelock.com или equifax.com

    также, обязательно зайдите на, официально одобренный властями, сайт https://www.annualcreditreport.com и распечатайте свой credit report - он бесплатен раз в год. посмотрите внимательно, какие акаунты открыты - если вы видите что-то незнакомое, самое время бить тревогу.

  10. #7
    Гражданин Аватар для tranquil
    Регистрация
    16.09.2012
    Адрес
    Long Islander
    Сообщений
    6,707
    Спасибо
    345
    Сказали 1,609 раз в 1,119 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Цитата Сообщение от igor Посмотреть сообщение
    волноваться стоит, все-таки.
    если засвечен ссн, то мошенники могут набрать много чего на имя вашего мужа - а потом придется расплачиваться за все это. даже, если не расплачиваться - крови это попьет ооочень много, пока разберутся, что это был fraud.

    хорошо, что заподозрили в capital one нечистое. а есть такие компании, которые и не будут заморачиваться - дадут кредитку без верификации.

    я бы на вашем месте купил защиту - есть такие сервис, которые защищают личность человека от вот таких вот fraud - посмотрите lifelock.com или equifax.com

    также, обязательно зайдите на, официально одобренный властями, сайт https://www.annualcreditreport.com и распечатайте свой credit report - он бесплатен раз в год. посмотрите внимательно, какие акаунты открыты - если вы видите что-то незнакомое, самое время бить тревогу.
    Еще раз перечитайте мой пост номер 5 и потом свой.

    Итак
    1. Волноваться не стоит. Если ССН украден, что толку от волнений?
    2. Зачем в полицию? Пока нету масштабной аферы и все ваши претензии удовлетворяются, полиция этим не будет заниматься. В первую очередь в банк. Банк потом сам с полицией будет решать. Какой смысл перескакивать и тратить свое драгоценное время на то, что должны делать другие?
    3. Опять же..можно, конечно воспользоватьс услугами третих фирм по защите кражи личности, но эти услуги уже часто предлагают большинство банков -- проверьте, что предлагает ваш банк, возможно даже бесплатно или за несколько долларов в месяц. Эти деньги этого стоят...суть в том, что вы узнаете о нарушении очень быстро и последствия устранят намного бытсрее, нежели вас будут разыскивать и потом разбираться вы это были или не вы.
    UNCOMMON VALOR WAS A COMMON VIRTUE

  11. #8
    Гражданин Аватар для Сашок PD
    Регистрация
    12.01.2010
    Адрес
    Нью-Йорк
    Возраст
    41
    Сообщений
    27,524
    Спасибо
    8,679
    Сказали 12,320 раз в 6,106 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Волноваться не стоит. Волнения не помогут. Делайте то, что сказал банк. По прихожу бумаг - в полицию. После составления репорта, звонок в одно из кредитных бюро. Жертвы ID theft получают free credit monitoring на семь лет.
    Преступления: grand larceny, Id theft, impersonation, wire fraud, mail fraud. Мало?

    Добро пожаловать в 21 век. Век грабежа имен. Самые доходные преступления. Господа, вы не подозреваете о масштабах.

    Номер 2 предыдущего поста неверный. В полицию банки не обращаются. Им это не надо. Это надо вам.
    Последний раз редактировалось Сашок PD; 20.10.2014 в 21:17.
    “Evil is powerless if the good are unafraid.” (Ronald Reagan)

  12. Эти 5 пользователи сказали Спасибо Сашок PD за это сообщение::

    Corleone (16.11.2014), Marsia (21.10.2014), Selectee-2012 (06.11.2014), US66 (06.11.2014), Xodja (20.10.2014)

  13. #9
    Гражданин
    Регистрация
    13.06.2006
    Возраст
    41
    Сообщений
    1,530
    Спасибо
    309
    Сказали 735 раз в 495 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    банк предоставляет протекцию для клиента, который у него обслуживается или, вообще, global anti fraud protection?

    я к тому, что если по украденому ссн открыли счет, а настоящий владелец этого номера не в курсе, что он открыт.

  14. #10
    Гражданин Аватар для Сашок PD
    Регистрация
    12.01.2010
    Адрес
    Нью-Йорк
    Возраст
    41
    Сообщений
    27,524
    Спасибо
    8,679
    Сказали 12,320 раз в 6,106 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Booking.com
    Обычно клиент не несет ответственности. Это ведь против него преступление, а не совершенное им.
    "Обычно" - это я на всякий случай сказал, хотя мне неизвестны случаи не сеяния ответственности в подобных инцидентах. А их тысячи каждый день.
    Например, я завтра буду в AmEx звонить. Сегодня от них получил звонок о покупке билетов на Sun Airlines. Планов путешествий у меня нет. Я не волнуюсь и не переживаю по-этому поводу. Все charges снимут, вышлют новую карточку.
    “Evil is powerless if the good are unafraid.” (Ronald Reagan)

  15. Эти 2 пользователи сказали Спасибо Сашок PD за это сообщение::

    Dreamingcat (20.10.2014), Gaika (11.12.2014)

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Visitors found this page by searching for:

fraud

мошенничество

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  

Форум "Говорим про Америку"
Форум "Говорим про Америку" Facebook