Страница 2 из 5 Первая 1 2 3 4 5 Последняя
Показано с 11 по 20 из 46
Like Tree6Likes

Тема: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

  1. #11
    Гражданин
    Регистрация
    15.04.2011
    Адрес
    Naharia, Israel
    Возраст
    44
    Сообщений
    10,516
    Спасибо
    6,038
    Сказали 7,409 раз в 2,536 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Сколько об этом уже говорят, сколько случаев - как Сашок отметил миллионы.



    Непонятно почему ничего до сих пор не делается на государственном уровне, чтобы
    если не совсем предотвратить то хотя-бы существенно снизить этот вид мошенничества.

  2. Бронирование Отелей в США
    Circuit advertisement
    Регистрация
    Always
    Адрес
    Advertising world
    Возраст
    2010
    Сообщений
    Many




     

  3. #12
    Резидент Аватар для Зизи
    Регистрация
    02.07.2011
    Адрес
    Ryazan=>NC
    Возраст
    38
    Сообщений
    113
    Спасибо
    82
    Сказали 77 раз в 38 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Что-то почитала я тему и расстроилась немного. На днях нам тоже пришло письмо с этого банка, на мое имя. Т.к никакого отношения к банку не имеем, просто повертели бумажки в руках, вчитываться особо не стали, посчитали что просто реклама, типа как в России смс-ки приходили "Вам одобрен кредит и бла-бла-бла". Сегодня опять пришел конверт, тоже с призывом аплаится сегодня.
    Думаю что это все же просто реклама.

  4. #13
    Новичок
    Регистрация
    05.05.2013
    Сообщений
    30
    Спасибо
    21
    Сказали 12 раз в 2 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Цитата Сообщение от Зизи Посмотреть сообщение
    Что-то почитала я тему и расстроилась немного. На днях нам тоже пришло письмо с этого банка, на мое имя. Т.к никакого отношения к банку не имеем, просто повертели бумажки в руках, вчитываться особо не стали, посчитали что просто реклама, типа как в России смс-ки приходили "Вам одобрен кредит и бла-бла-бла". Сегодня опять пришел конверт, тоже с призывом аплаится сегодня.
    Думаю что это все же просто реклама.
    вообще мы так же думали. что это реклама, как в России. но оказалось, что нет. в принципе, это было совсем не похоже на рекламу чего-либо. особенно, когда звонишь в отдел банка, занимающийся мошенничеством (а именно этот номер был в письме). однако вовсе не факт, конечно, что у вас то же самое

  5. #14
    Модератор Аватар для DV2009_UA
    Регистрация
    10.06.2008
    Адрес
    Мрії учора - сьогодні дороги.
    Сообщений
    14,312
    Спасибо
    5,571
    Сказали 5,234 раз в 2,786 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Цитата Сообщение от Зизи Посмотреть сообщение
    Думаю что это все же просто реклама.
    Как это - думаете? Вы текст читали? Там точно понятно, реклама ли.

    Мне CapitalOne уже несколько лет постоянно присылает призывы открыть разные счета и кредитки у них, но вся эта реклама сразу идёт в мусор. Повода для расстройства нет.
    Куда ты плывёшь, крыша моя?
    В какие реки, в какие моря?

  6. #15
    Гражданин Аватар для Сашок PD
    Регистрация
    12.01.2010
    Адрес
    Нью-Йорк
    Возраст
    41
    Сообщений
    27,551
    Спасибо
    8,680
    Сказали 12,333 раз в 6,112 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Цитата Сообщение от Xodja Посмотреть сообщение
    Сколько об этом уже говорят, сколько случаев - как Сашок отметил миллионы.

    Непонятно почему ничего до сих пор не делается на государственном уровне, чтобы
    если не совсем предотвратить то хотя-бы существенно снизить этот вид мошенничества.
    Делается и много. Но это такие преступления, на раскрытие которых требуются много ресурсов. П управления не резиновые. А у каждого, кто занимается такими делами, по пять и более таких дел. А результат, к сожалению, зачастую минимальный. Например, в нашем городе из пяти районных судов, прокуроры только в двух серьезно относятся к этому, в одном так себе, и еще в двух совершенно плевали. То де самое и на федеральном уровне. Сбор улик для судебного процесса занимает много времени.
    Вот, смотри. Чуть более 4 лет назад я стал такой жертвой. Через полторы года повязали некоторых. И только неделю назад они начали отбывать срок в Фед. тюрьме. 10 месяцев. И все.
    Приезжают румыны, одевают на АТМ девайсы, которые читают твою дебит-кард, потом снимают у тебя бабки и все. Поймать из трудно. Не ставить же к каждому АТМ полицейского. Да и банки этим не занимаются серьезно. А румыны снимают твои сбережения и все. Те, кто ставят - мелкая рыбешка. Они приехали сюда, поставили, бабки сняли, передали главным и домой. Ну, есть у нас фото. Десятки фото. И что? Некоторых ловят. А они молчат. И что делать? А судьи их выпускают под залог 1-3 тыщи. Если и под залог! Часто под честное слово. А те домой улетают. И что делать?
    Ну, украли у Таргета и Home Depot (и еще полно крупных магазинов, но они молчат) нашу информацию. И что? Мы знаем кто это сделал. А они в России. Или Украине. И что? А ничего. Никого же не выдадут.
    Последний раз редактировалось Сашок PD; 21.10.2014 в 06:32.
    “Evil is powerless if the good are unafraid.” (Ronald Reagan)

  7. Эти 2 пользователи сказали Спасибо Сашок PD за это сообщение::

    igor (21.10.2014), volzhanin (06.11.2014)

  8. #16
    Гражданин Аватар для Marsia
    Регистрация
    18.07.2011
    Адрес
    USA
    Возраст
    30
    Сообщений
    14,293
    Спасибо
    3,437
    Сказали 5,892 раз в 3,334 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Кроме замораживания карты, что уже сделано (то есть, связывания с банком), нужно:
    -обязательно репорт в полицию
    -обязательно place a fraud alert во все три национальные агентства по credit score: Experian, Equafix, TransUnion.
    Вот их сайты:
    Credit Report and Credit Score with Toll-Free Support from Experian

    Equifax: Check Your Credit Report & Credit Score Ratings

    Credit Report, Credit Scores & Credit Checks | TransUnion

    Опционно:
    Дальше для дополнительной защиты в будущем вы можете заказать security freeze во всех троих агентствах (в будущем на вас кредит без вашего разрешения не смогут открыть), но нюанс - вы и сами не сможете оформить никаких кредитных операций без того, чтобы он временно не был lifted. Его оформление платное, но для жертв фрода - бесплатное. Прочитайте детальней в интернете.

    Также со всеми 3 агентствами, или только с одним, можно зарегестрироваться в программе credit monitoring, будете получать monthly credit statement (если что-то подозрительное - будет видно), плюс они сами будут с вами связываться, если что-то заметят. И еще будет включена страховка на случай, если identity theft таки произойдет. Только перед тем, как выбирать эту программу у одного из агентств, проверьте сайт своего банка. Банки тоже могут предлагать выгодные credit monitoring программы (по одному, или всем троим агентствам). Участие в этой программе не 100% гарантия защиты от identity theft, но немного повышает шансы этого избежать.

    Ну и, даже если вы не участвуете в этой программе, то раз в году у всех троих агентсв можно заказываете бесплатные credit reports. Это рекомендуется обязательно делать каждый год, внимательно просматривая, все ли в порядке.
    Заказывать сдесь:
    https://www.annualcreditreport.com/index.action
    Последний раз редактировалось Marsia; 21.10.2014 в 08:14.
    aft likes this.
    1. Life isn't about how you survived the storm...it's about how you danced in the rain!
    2. Success does not come to you. YOU go to it.

  9. Эти 2 пользователи сказали Спасибо Marsia за это сообщение::

    aft (21.10.2014), Corleone (16.11.2014)

  10. #17
    Гражданин Аватар для Сашок PD
    Регистрация
    12.01.2010
    Адрес
    Нью-Йорк
    Возраст
    41
    Сообщений
    27,551
    Спасибо
    8,680
    Сказали 12,333 раз в 6,112 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    По радио только что сказали: за последние 12 месяцев хакеры украли более полу миллиарда (500,000,000) счетов.
    От себя: более половины было сделано русскими и китайскими хакерами.
    “Evil is powerless if the good are unafraid.” (Ronald Reagan)

  11. #18
    Новичок
    Регистрация
    06.11.2014
    Сообщений
    10
    Спасибо
    4
    Сказали 6 раз v 1 посте

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Собирался рассказать свою историю про identity theft, как у меня украли SSN, но как то не решался, увидел эту тему сегодня и все таки решил написать. Этот форум уже существует так давно и странно что до этого никогда не обсуждалась такая распространенная проблема Америки здесь.
    Моя история произошла в 2012 году в Нью Йорке. Я никогда не подозревал, что номер моего SSN могут использовать другие, потому что с первых дней пребывания в Америке был предупрежден моими знакомыми быть осторожным с номер SSN и никогда не светить его нигде.
    Я покупал куртку в магазине SEARS, и после покупки на кассе, кассир предложил мне открыть клубную карту Sears (кто ходит в этот магазин вы наверное знаете это). Но перед этим они задают ряд вопросов, и компьютер им после этого говорит могу ли я ее получить или нет. Среди этих вопросов они требуют ввести свой SSN через дисплей. После нескольких попыток ввести его, кассир говорит мне, что наверное я ошибаюсь в цифрах, так как на мониторе они видят имя другого человека с моим SSN. Так как я знаю свой номер наизусть, делаю еще несколько попыток ввода и в итоге доказываю им что это мой номер. После этого кассир поворачивает экран монитора кассового аппарата и показывает мне, что у них в базе данных под моим SSN зарегистрирован другой человек. Она поверила мне, что я являюсь хозяином этого номера, дает мне листок бумаги, ручку. Я записываю имя фамилию этого человека, его адрес и телефон. После этого она мне говорит немедленно обратится в ближайший Social Security Administration и заявить об краже моего номера.
    На следующий день я прихожу в Social Security Administration со всеми своими документами и с оригиналом моего SSN. Объясняю ситуацию, после чего проверяют мои документы, проверяют подлинность моего SSN (по базе данных и УФ лучом). Убедившись в том, что я действительно являюсь хозяином своего номера, менеджер вводит какую то информацию в комп, после чего говорит что все типа ОК, не волнуйтесь, дает брошюру с дальнейшей инструкцией.
    Далее по этой инструкции я обращаюсь в эти три кредитных агенства и заявляю о своем случае, делаю уведомление в Налоговую Службу. Еще там был указан сайт по борьбе с интернет-преступлениями, где я указываю имя фамилию человека который использует мой номер. (Но после ответа на все вопросы их анкеты сложилось впечатление что я просто подал заявку в пустоту, так как с того времени не получал от них никаких сообщений о чем либо). После этого ходил в свой банк – BoA и сказал им об этом. Они предложили мне открыть вот этот самый protection за $15 в месяц. Но так как у меня нет кредитной карты, вообще нет кредитной истории, я еще ее не создавал и на сегодняшний день не начал, то как оказалось этот protection мне не нужен.
    После все этого рассказал о своей проблеме знакомым американцам. Они сказали мне идти в полицию и дать данные того человека, кто используют мой номер. Пришел в ближайший отдел полиции рядом с домом. Тогда я жил в Бруклине в Bensonhurst. Объясняю свою ситуацию дежурному, тот зовет шерифа. Ему объясняю и показываю лист с данными этого подозреваемого человека. На что шериф мне отвечает, что у меня вообще нет никаких доказательств, они ничего делать по этому поводу не будут. Не будут проверять, не стали принимать у меня никаких заявлений. В общем, ноль эмоций. Судя по имени этот человек, кто юзает мой SSN номер – латиноамериканец, его адрес в Бронксе. Номер сотовый начинается на 347. Тоесть фактически он находился тогда в том же городе Нью Йорке. Этот полицейский сказал мне, что для того чтобы они что то начали делать по этому поводу – я должен предоставить им доказательства вины этого подозреваемого человека и посоветовал мне обратится в тот магазин SEARS где это произошло, чтобы они предоставили мне официальную бумагу с изложением того, что этот человек находится у них в базе с моим номером.
    Я обратился к начальству магазина SEARS предоставить мне бумагу как сказал полицейский. На что мне ответили, что они этим не занимаются, что по всем финансовым вопросам я должен обращаться в City Bank, с кем они имеют дело. Я обратился в City Bank, на что они ответили мне что и они этим не занимаются и не отвечают за то, что происходит в магазине SEARS, и послали меня обращаться в магазин снова. В общем, обе инстанции пинали меня друг к другу и никто из них ничего не соглашался делать. В итоге я тогда смирился с тем, что человека того не найдут и не накажут.
    Примерно через полтора года я иду за покупками одежды в магазин SEARS уже в другом городе и другом штате. Также на кассе кассир предлагает мне открыть клубную карту и ответить опять на их вопросы. Тут я вспоминаю свой случай, и когда дело доходит опять ввести на дисплее свой SSN, я быстро кратко рассказываю кассиру свою историю и прошу ее посмотреть на чье имя у нее на мониторе мой SSN. После чего кассир отвечает мне что у нее на мониторе мой SSN сходится с моим именем. Тоесть вывод – я предполагаю, руководство магазина SEARS решили сделать изменения и в своей базе данных исправили на мое имя, чтобы я не мог им предъявить ничего.

    Выводы, которые я могу сделать из своей истории:
    1. Полиции абсолютно пофиг на это. Ничего она сделать с подобным не может.
    2. Кому не пофиг на эту ситуацию так это Налоговой Службе. После обращения к ним, они прислали письмо о том, что мое заявления принято. Что мой номер отмечен у них в базе данных. Также присылали письма с определенным паролем, по которому я бы делал tax return весной.
    3. Один из способов проверить свой SSN номер, сходить в SEARS и подобные ему магазины.
    4. Подозреваю, что мой номер SSN продали этому нелегалу одна из компаний, когда я искал работу и в анкетах указывал свой SSN по их требованию. И у меня вопрос к вам – что делать когда при устройстве на работу просят писать полностью свой номер? Ведь они его потом запросто могут продать нелегалам и это трудно отследить.

    И вопрос – Правда ли что у меня могут быть проблемы с ипотекой, если в будущем я захожу ее взять? Правда ли то, что мне могут просто отказать в ипотеке, если банку будет известно, что когда то мой номер был украден?

  12. Эти 6 пользователи сказали Спасибо Red_bird за это сообщение::

    aft (06.11.2014), DVA-DVA (15.11.2014), igor (06.11.2014), Kate Poe (16.11.2014), nuke24 (06.11.2014), volzhanin (06.11.2014)

  13. #19
    Гражданин
    Регистрация
    15.07.2013
    Адрес
    rd 66
    Сообщений
    3,614
    Спасибо
    11
    Сказали 1,532 раз в 1,168 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Еще могу предположить, что просто в Сирсе был неправильно заполнен файл, данные одного человека смешали с введенным с ошибкой SSN, который оказался вашим. Потом это исправили, и не исключено, что по просьбе того человека.
    Т.е. по сути никаких краж и фактических проблем не было, поэтому все отпихиваются и будут отпихиваться до тех пор, пока не возникнет реальная проблема.

  14. Эти пользователи сказали Спасибо Backwoodsman за этот пост:

    Red_bird (06.11.2014)

  15. #20
    Гражданин Аватар для Сашок PD
    Регистрация
    12.01.2010
    Адрес
    Нью-Йорк
    Возраст
    41
    Сообщений
    27,551
    Спасибо
    8,680
    Сказали 12,333 раз в 6,112 постах

    Re: Identity theft: мошенничество в банковской сфере

    Booking.com
    Мужик, проверь свою кредитную историю.
    Напиши здесь все, что тебе известно о том мужике из Бронкса: имя-фамилию-дату рождения и тд.
    “Evil is powerless if the good are unafraid.” (Ronald Reagan)

  16. Эти пользователи сказали Спасибо Сашок PD за этот пост:

    Red_bird (06.11.2014)

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Visitors found this page by searching for:

fraud

мошенничество

Социальные закладки

Социальные закладки

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  

Форум "Говорим про Америку"
Форум "Говорим про Америку" Facebook