Добрый день всем!
Прошу совета что делать в след. ситуации. Я резидент, есть GC.
С прошлого года работаю с Ebay.com (размешаю их товар на своих сайтах), сначала были небольшие деньги, но потом с декабря все пошло довольно неплохо. В этом году получил от них форму 1099-MISC, заполнил и отослал налоги за 2010 год. Но т.к. годовой доход был небольшой (только начинал работать), то с вычетами и рефандами там получилось совсем мало, под сотню долларов. Это все ок. НО!
Сейчас с января 2011 года у меня доход с Ebay порядка нескольких тыс. $$ в мес и может быть больше, поэтому я заполнил на Turbotax.com формы по второму разу, моделируя ситуацию 2011 года, чтобы понять сколько с меня налогов возьмут в 2012 году. За основу я взял предполагаемый доход в мес, посчитал сколько это в год. Все заполнил правильно (!).
Результат был такой, что Federal Tax Due + State Tax Due составили 33% от всего годового дохода! Т.е. практически 33% налогов!!! (๏̯͡๏)
Соответственно у меня вопрос - как оптимизировать этот дикий налог? Поможет ли регистрация предпринимателем? Если да, то каким и где?
Какие еще могут быть другие варианты?
Конечно я могу пойти и к юристу, но так как совсем не в теме, то хотелось бы знать в какую сторону смотреть, а то лапши то на уши могут навешать и за деньги ))
Плюс думаю эта тема может пригодится тем, кто тоже работает в онлайне по белому.
Найдите хорошего практикующего CPA в вашем штате (настоящего волка в этом деле, скорее всего он будет владельцем CPA бизнеса с помошниками и пр офисом)… он скажет как перестроится… понятие хорошего у каждого свое… но хороший не будет стоить дешево. В особенности если вы тут и сям слышате как народ сэконмил на CPA воспользовавшишь программой и пр мифы про дешевых CPA или CPA друзей, сумма за его услуги вам покажется немалой, но ничего сверхъестественного не будет. Если вы спец вы же не будете оценивать свое время задешево. Это не значит что он вам сходу скажет сколько это стоит… он должен вникнуть в вашу ситуацию, но не волнуйтесь он не обдерет вас… к тому же он будет заинтересован вести вас в плане налогов дальше… так что это будет взаимовыгодым сотрудничеством… это стоит того если вы не понимаете что делать… время идет и он вас сориентирует как поступать дальше… учет каких расходов вести для tax refund, на что стоит тратить деньги, и прочие фишки… о которых вы не задумаетесь… налоги это не только формуляр 1040 … там сотни форм для каждого случая… самому в этом сходу не разобраться… когда сами разберетесь что и как в вашем случае поработав с ним… можете попробовать сами файлить, но мое имхо каждый хорош в своем деле.
да это же бред вообще. как тут малый бизнес тогда выживает?? В России, где предприниматель платит всего 6% с оборота, получается в сто раз лучше хотите сказать??
Я ничего не хочу сказать. Я лишь говорю, что, если предыдущий легальный совет не сработает, вам придётся смириться с налогами. Нелегальную “оптимизацию” не советую, т.к. укрывательство налогов - уголовное преступление.
Про Россию ничего не знаю - был там лишь несколько дней за всю жизнь, но думаю, что там не лучше.
Я не знаю, какой ***ак (простите, необразованный человек) сказал вам про 33%. Платится self employment tax, который обычно идет порядка 15% (в этом году даже чуть меньше, порядка 13%) - примерно 10% федеральный налог и 3% медицинский налог. Даже если вы получаете зарплату, работая на фирме, 33% получается при годовой зарплате больше 100 тысяч, причем при неграмотном подходе. Обычно даже с такими суммами его можно снизить до 25-28%, а то и больше.
Практический любой “счетовод” сможет заполнить эту 1099 без всяких проблем. И впишет туда расходы на бизнес. Отсюда и уменьшение 33% налога. И дорого это стоить не должно! Это вам не корпорация со многими расчётами, доходами, тратами и работниками. Вперёд в первое попавшееся или кем-то посоветованное агенство. Доход в три-пять тысяч в месяц на 1099 - ерунда и это может сделать каждый (не обязательно самый мудрый CPA).
Так там и заполнять то непонятно что. Там только одна графа и все. Переносится в налоговую форму одной операцией copy-paste. Расходов на бизнес у меня нет, трачу только на еду, рент квартиры и баксов 300 (в год) за хостинг для сайтов. Никаких кредитов, страховок и прочего не имею. Покупать в ближайший год ничего не планирую.
Счетовода ищу, просто консультацию пока взять что и как. Проблема в том, что надо такого, кто разбирается именно в online доходах. А у них на лбу не написано. По крайней мере спросил вчера того, что в Walmart сидит - дуб дубом ))
Именно из-за этого лучше сходить к тому, кто знает. К примеру, чтобы выйти на интернет, требуется покупать месячный сервис у какой-то компании? А компьютер купить? А отправить посылки? А съездить на машине на почту? А… А… А… Ещё миллион всяких других вещей, о которых многие из нас не подозревают. И всё это (или часть) - может списываться с налогов как расходы на ведение бизнеса.
Люди! Не скупитесь! Эти деньги оправдают себя. Отдайте эти несчастные 50-100 долларов (не ходите к тем, кто дороже) и будет вам счастье и спокойствие.
Это называется deduction и у меня такая специфика, что у меня их практически нет. Я не продавец товаров, у меня только баннеры ибея на сайтах, и доход только с комиссии покупок перешедших по ним. Никакими посылками я не заморачиваюсь.
Расходов нет никаких, кроме 200 баксов в год на хостинг. Услуги SEO я покупаю за рубли в Рунете, естественно без всякой отчетности. Компютеров три, все в прошлом году купил. А интернет и рент указывать нельзя, т.к. потом не докажешь IRS что они не использовались для личных нужд. Вот и все. У меня даже машины нет - езжу на велосипеде принципиально. А если куда надо - одалживаю у подруги. Никаких страховок нет, кредитов тоже нет.
Лично я сразу стал искать платного консультанта и стоимость меня мало интересует. Скорее всего даже к нескольким схожу. А на форум пишу на случай, если кто-то имел похожую ситуацию и может постоветовать в какую сторону “копать”. Вот книжки например посоветовали, я даже не подумал про них, спасибо. А всецело полагаться на мнение одного человека, даже если он профессионал в этой области, я считаю не надежно. И быть полным невеждой в интересуемом вопросе тоже нехорошо. Принять на веру то, что мне скажут за 100 долларов и успокоится? Как-то это слишком наивно.
Да, не зная правил, очень легко считать, что что-то есть или чего-то нет. Я спорить не буду - не профессионал в этом деле. А 15 Апреля уже прошло. Так что, поздно заполнять бумаги.
Ваши скриншоты которые Вам дает TurboTax не дает никакого представления о том как он все это считает. Я советую Вам потратить полдня вашего времени, скачать с сайта IRS формы 1040, 1040-C, 1040-SE и смоделировать Ваши доходы и налоги например в Excel путем воссоздания в Excel структуры этих форм и их математики. Инструкции по заполнению этих форм достаточны просты и понятны. Ваш бизнес очень прост - чистый self-employment и все ваши налоги - это налоги с ваших доходов как будто это была бы зарплата, за вычетом расходов разрешенных IRS. Я не понимаю кому и зачем в такой ситуации нужен CPA или юрист - только разве что деньги выбрасывать на ветер.
Я подозреваю что TurboTax что-то считает не так потому что навскидку при доходе в 60k Вы не должны быть в таком tax bracket. Например половина от SE налога tax-deductible на 1040 но я не вижу этого в Ваших screenshots. Возможно вы ввели в него что-нибудь не так, например он не понял что это self-employment который дает определенные скидки по сравнению с бизнесом типа корпорации.
Если Вы храните у себя дома вашу inventory или используете дом под офис, вы можете списать часть аренды или mortgage под бизнес расходы. Офисные расходы - марки, упаковочные материалы, стоимость пересылки - тоже может быть списана если у вас есть все квитанции. Деньги которые Вы заплатили чтобы купить товар также вычитаются из ваших доходов. Существует масса простых и доступных книг по налогам для self-employed.
Я лично обхожу налоговые программы стороной потому что я хочу четко понимать что значит каждая строчка в налоговой декларации и есть ли у меня возможность получить скидку или воспользоваться возможностями предоставленными в этой строчке. Это требует большего времени но помогает оптимизировать налоги.
Вам будет немного сложно разобраться в налоговых декларациях в первый раз без привычки, но это будет хорошо потраченное время - как только вы поймете все детали того как налоги считаются (TurboTax вам в этом не поможет!), Вы сразу увидите какие есть возможности для использования всех разрешенных IRS скидок и вычетов, и сообразите какую документацию вам следует хранить для следующей налоговой декларации.
