Помогите - мошенники в Сraigslist и последующие разборки с банком

Здраствуйте! Нашла работу по Сraigslist обрадовалась. Написали присмотр за сташным мужчиной. Написали что высылают мне чеки - аванс 400 за работу и плюс чтобы я переслала им в Англию еще 2000. Я эти чеки отнесла в банк, где касир мне сразу выдала деньги. Я ее спросила не нужно три дня держать - она ответила нет я могу выдать. Через неделю они заблокировали мои и мужа кредитные катрки так как на счету в банке у нас 20 доларов. Я пошла в банк выяснить почему не работает кредитная картка а они мне говорят что те чеки пустые и я должна вернуть все деньги. Что мне делать? Почему я должна отдавать эти деньги если работник банка нарушил 2 пункта - у меня на счету не было такой сумы чтобы выдать и чек должны были держать три дня для проверки.
Помогите кто может
Спасибо

Чем помочь, к сожалению, не знаю. А подобная схема мошенничества известна уже давно, странно, что Вы были не в курсе. Черт, вот не повезло то как.

Если присылают больше чем нужно, и просят вернуть разницу = 100% развод.

По поводу работницы банка - почитайте договор/правила. Вы сами ответственны за все чеки, которые отовариваете.

вам сюда:

там есть какая-то видео-инструкция, как to file a Complaint with the Federal Trade Commission

Можем только посочувствовать, но ваши деньги вам уже не вернуть.
Вы стали жертвой мошенников. Увы.

Кстати, на форуме описывался подобный случай. Но там удалось избежать потери денег благодаря своевременным советам на форуме.

у крэглиста есть на первой странице предупреждения и примеры скама

http://www.craigslist.org/about/scams

очень не советуют иметь дело с денежными операциями особенно с другими странами если не уверены 100%

Recognizing scams

Most scams involve one or more of the following:

*[b] inquiry from someone far away, often in another country[/b]
* Western Union, Money Gram, cashier's check, money order, shipping, escrow service, or a "guarantee"
* inability or refusal to meet face-to-face before consumating transaction

Ваш случай похож на описанный ими номер 2

  1. distant person offers a genuine-looking (but fake) cashier’s check

    • you receive an email (examples below) offering to buy your item, or rent your apartment, sight unseen.
    • cashier’s check is offered for your sale item, as a deposit for an apartment, or for your services.
    • value of cashier’s check often far exceeds your item - scammer offers to “trust” you, and asks you to wire the balance via money transfer service
    • banks will often cash these fake checks AND THEN HOLD YOU RESPONSIBLE WHEN THE CHECK FAILS TO CLEAR, including criminal prosecution in some cases!
    • scam often involves a 3rd party (shipping agent, business associate owing buyer money, etc)

Я сейчас продаю машину, даю объявления на Сraigslist. Два потенциальных покупателя не торгуясь предлагают заплатить через PayPal. Я не соглашаюсь (подозреваю мошенничество). Интересно, по какой схеме меня хотят обмануть? Или я зря не соглашаюсь?

cherez paypal v opredelennyh sluchaiah mojno vernut’ den’gi. eesli vy prodaete as is, ne prinimaite den’gi cherez paypal. ili v title napishite as is, a sebe ostav’te kopiu title’a s podpis’iu pokupatelia

2 лайка

То, что “не торгуясь” - подозрительно. Особенно если они не видели машину. Но в целом (для нормальных людей), PayPal это вполне нормальный инструмент. Особенно если открыт бизнес-счет, есть дебитная карточка, привязан банковский счет и т.д.

С другой стороны наверняка есть люди, чьи счета взломали и могут использовать для подобных схем. Тут как с кредиткой - если злоумышленник получил доступ к чьему-нибудь счету, то он может платить налево и направо. С другой стороны у PayPal есть определенные ограничения, например, на сумму перевода (если счет не бизнес). Не многие люди держат много денег на PayPal, а для пополнения используют или привязанную к счету кредитку, или банковский счет. Так что должно “совпасть” достаточно много вещей, чтобы использовать подобный счет “по крупному”. Хотя повторюсь, такое наверняка возможно.

1 лайк

Они заплатят с чужого кошелька и через некоторое время вы получите “Unauthorized transaction ChargeBack” от реального его владельца. Интересы продавца, к сожалению, защищены менее всего.

1 лайк

если есть все это - есть и доступ к наличным для оплаты машины. Никогда бы не взяла пэйпэл для оплаты юзанной машины. Только наличку.

2 лайка

Или банковский чек. Также очень часто используется так называемый Bill of Sale который подписывают при частной покупке/продаже машины обе стороны чтобы оградить себя от дальнейших претензий.

1 лайк

Ещё на Sell Your Car ? Advertise Your Used Car - Cars.com тоже можно давать бесплатные объявления о продаже.

1 лайк

Cкажи, а как они собираются забирать машину?

Первый - не знаю, я прекратил с ним переписку. А второй лично смотрел машину.

Ну, если вы второго видели лично, и его информация в PayPal соответствует действительности, то почему бы нет. Однако вы должны давать себе отчет, что во-первых, PayPal может вам не разрешить принять такую сумму. А если разрешит, то может снять определенный процент (полтора-два процента). Плюс, если у вас не бизнес-счет с PayPal, то у вас могут возникнуть проблемы снятия денег.

В общем, если второй человек реальный, если у него действительно есть такие деньги на счету в PayPal (и наверняка есть дебитка), то скажите ему, что вы не хотите платить PayPal проценты с перевода, поэтому предпочитаете наличку или банковский чек.

Может ли быть причиной желание платить через PayPal из-за того, что хотят оплатить кредиткой?

В принципе у PayPal есть своя кредитка. Но я не вижу смысла ей пользоваться. Если же человек хочет через PayPal провести платеж с другой кредитки, то тоже выглядит подозрительно. Хотя… если у человека на кредитке, предположим, лимит тысяч 15-20, а на банковском счету денег недостаточно, то вполне возможно желание использовать PayPal как платежную систему (иначе деньги снять с кредитки будет сложно, нужен платежный терминал).

Vasil, дай их email сюда.

Кстати, чем больше я по этому поводу размышляю, тем больше возникает вполне законных вариантов. Предположим у меня на кредитке хороший лимит. Но чтобы ей воспользоваться, должен быть платежный терминал, должен произойти “процесс покупки” чего либо. Плюс, с продавца (владельца терминала) снимут проценты - в зависимости от его банка и плана, от 1 до 4 процентов, что иногда вызывает нежелание проводить большие покупки через кредитку (например автодилеры могут потребовать дополнительную сумму на покрытие этих платежей). Если же я попытаюсь снять деньги в банкомате, то во-первых, лимит на снятие налички значительно меньше размера кредита. Плюс, при снятии налички могут снять комиссию. А у большинства кредиток на cash advance процент начинает начисляться сразу с момента операции.

Так вот… Берется кредитка, привязывается к счету PayPal, и через него покупается вещь. Деньги снимаются с кредитки, проходят через PayPal, и все. Естественно, получатель платежа может (и вероятнее всего будет) платить комиссию, у него могут быть проблемы снять деньги сразу и т.д. Плюс, все может разбиться об лимиты кредитки, PayPal как у продавца, так и у покупателя. Но в принципе, в некоторых случаях вариант вполне может сработать.

PS. Это рассуждение не является доказательством того, что покупатель №2 не является мошенником. Тут уже включайте свою голову. Но в принципе, “легальный вариант” вполне возможен.

1 лайк